Cómo un acuerdo de rancho de $1.25 millones restauró una vida, a pesar del encubrimiento

Cuando Kaiden, un joven trabajador agrícola de unos veinte años, recibió la orden de mover un refrigerador en un rancho en San Diego, no tenía idea de que el día terminaría en trauma. Montando en la parte trasera de un remolque bajando una colina, Kaiden fue lanzado cuando el remolque golpeó un bache profundo en el camino de tierra y se desprendió del vehículo. Al ver el remolque dirigirse hacia un barranco, ¡saltó para salvar su vida!

Kaiden sufrió una fractura en la pierna y la muñeca. Lo que siguió fue una recuperación agotadora, meses de cirugías y una batalla legal que reveló un nivel impactante de resistencia por parte de los demandados y sus aseguradoras. 

¿Se puede demandar más allá de la póliza de auto? Absolutamente — si sabes dónde buscar

La mayoría de los despachos podrían haber aceptado la póliza inicial de auto de $250,000 y dar el caso por cerrado. Pero J&Y Law sabía mejor. Reconocieron el problema más profundo: este era un caso de responsabilidad por el estado de la propiedad, no solo un accidente de vehículo motorizado. 

El remolque no se desprendió por sí solo. Golpeó una zanja que había existido durante mucho tiempo en el camino privado de la granja, que el propietario no había mantenido. Esto abrió la puerta para activar la póliza de responsabilidad general de la granja y el rancho, que tenía al menos $1 millón en cobertura potencial. 

Pero la aseguradora se negó, argumentando que el incidente caía bajo una excepción laboral y que Kaiden estaba en el curso y ámbito del empleo. Mientras tanto, el empleador no tenía cobertura de compensación laboral, dejando a Kaiden desprotegido. 

“Normalmente no persigo los activos personales,” dijo el Abogado Principal de Juicio Alex Boris. “Pero si dejas a un joven sin seguro, sin ayuda y con facturas médicas acumulándose, entonces lo haces personal. No tuvimos otra opción que responsabilizar a este propietario.” 

¿Evidencia destruida? La moción de destrucción de pruebas que lo cambió todo

Cuando Boris programó una inspección de la zanja, descubrió que se había puesto tierra fresca sobre el camino — un intento obvio de encubrir la condición peligrosa. 

Fue entonces cuando J&Y presentó una moción por destrucción de pruebas, argumentando que los demandados destruyeron intencionalmente evidencia sabiendo que había litigio pendiente. El juez estuvo de acuerdo y emitió un fallo raro: el jurado recibiría una instrucción de inferencia negativa, lo que significa que podrían inferir que la zanja era peligrosa y que su destrucción mostraba conciencia de culpabilidad. 

“Intentaron cubrir la zanja con tierra. El tribunal lo vio claro. Esa moción cambió completamente la dinámica de poder,” explicó Boris. 

La defensa flaquea y aumenta la presión

A medida que el caso se acercaba al juicio, el equipo de defensa cometió un error crítico: no cumplieron con la fecha límite para la designación de expertos en San Diego. Eso los dejó sin expertos para impugnar la teoría de responsabilidad de J&Y Law o la evaluación de daños. 

Boris continuó enviando demandas por el límite de la póliza, ahora reforzadas por el fallo de destrucción de pruebas y la omisión en la designación de expertos. También destacó la falla de la aseguradora en proporcionar un abogado legal separado, abogado Cumis, al demandado en medio de intereses en conflicto. 

“Fui muy claro con ellos. O pagan los $1.25 millones completos bajo la póliza del rancho, o vamos tras los activos personales del demandado,” dijo Boris. 

Oferta final: acepta la póliza o enfrenta al jurado

En una mediación de alto riesgo, Boris emitió un ultimátum: aceptar un acuerdo por el límite combinado de la póliza de $1.25 millones, o enfrentar el juicio con exposición personal inminente. 

El mismo abogado que una vez le dijo que la póliza de la granja “nunca estaría en juego” llamó de vuelta, listo para llegar a un acuerdo. 

Kaiden se fue con un acuerdo de $1.2 millones. Se comprometió, planea comprar una casa en Missouri y puede pagar una boda hermosa. 

“La gente piensa que el trabajo de abogado es solo discutir o citar estatutos,” dijo Jason Javaheri, cofundador y CEO de J&Y Law. “Pero a menudo es más como resolver un rompecabezas donde la mitad de las piezas están ocultas. En el caso de Kaiden, tuvimos que ser pacientes, creativos e implacables. Ahí es donde ocurre el verdadero trabajo.” 

Por qué este caso importa

Detrás de cada negación de seguro o vacío en la póliza hay una estrategia para minimizar tu historia. En J&Y Law, profundizamos — en los contratos, en la conducta y en los patrones que los demandados poderosos esperan que nadie note. 

Esto es lo que nos enseñó el caso de Kaiden, y lo que toda persona lesionada debería saber: 

• Nunca aceptes la primera oferta, especialmente cuando hay peligros en la propiedad 

• Presenta una moción por destrucción de pruebas cuando se destruye evidencia, puede cambiar todo el caso 

• No pases por alto múltiples pólizas, las aseguradoras a menudo intentan limitarte a la más baja 

• Las fechas límite para expertos importan, perder una puede debilitar la defensa 

Si tú o alguien que amas fue lesionado en una propiedad comercial o en un entorno laboral cuestionable, no esperes. 

Llama a J&Y Law al (877) 735‑7035 para una consulta gratuita. Sabemos cómo descubrir la verdad.